James Blunt est né à Tidworth, dans le Wiltshire, frère ainé d'une famille qui compte trois enfants. Dans une famille de militaires de père en fils, et ce depuis des générations, James ne déroge pas à la règle : après avoir suivi des études dans l'aérospatiale, à l'université de Bristol, il s'engage dans l'armée britannique où il atteint le grade de capitaine. Il participe à la mission de paix de l'ONU en ex-Yougoslavie. Il commence le violon et le piano à 7 ans, puis la guitare électrique à 14 ans, et le violoncelle à 16 ans, mais il arrête ce dernier instrument après deux leçons car il n'aime pas ça.

Durant son séjour au Kosovo il prend conscience de son intérêt pour la musique et compose la chanson « No Bravery » qui raconte son expérience de la guerre. Par ailleurs, il raconte qu'en 1999, engagé dans l'OTAN au Kosovo, il aurait refusé l'ordre de son supérieur, le général Wesley Clark, d'attaquer l'aéroport de Pristina contrôlé par environ 200 soldats russes car il imaginait que cela aurait des répercussions politiques terribles.

Il quitte l'armée en 2002 et se consacre pleinement à sa passion. James Blunt donne son premier concert à Water Rats à Londres. En 2003, il part pour Los Angeles où il rencontre Linda Perry (du groupe 4 Non Blondes). Celle-ci travaille notamment avec Pink et Christina Aguilera.

C'est en 2003 qu'il enregistre son premier album, Back to Bedlam. James Blunt parvient en 10 titres à séduire un large public. Le single You're Beautiful est numéro un dans de nombreux pays. Pour le clip Goodbye my lover il a fait appel à Matt Dallas, acteur dans la série kyle XY.

Il est le premier britannique depuis neuf ans (en 2009) après Elton John à s'emparer de la première place des ventes aux États-Unis. En 2006, James Blunt a participé au mouvement anti-guerre (LIVING WITH WAR TODAY) fondé par Neil Young, aux côtés d'artistes comme System of a down, Esther Galil, P!nk, Shakira ....

Il a participé au Live Earth à Londres en 2007.

Son troisième album Some Kind of Trouble, est sorti le 8 novembre 2010.